Nhận biết gian lận

Hành vi lừa đảo luôn xảy ra. Đáng buồn là hành vi lừa đảo có thể xảy ra với cả những người hiền lành nhất. Đừng để điều đó xảy ra với bạn. Chúng tôi đã liệt kê bên dưới một số tình huống lừa đảo phổ biến để bạn có thể nhận biết một số hình thức lừa đảo phổ biến trong ngành.

Các tình huống lừa đảo phổ biến

NZ DIA (Cơ quan quản lý) có liên hệ với tôi không?

Cảnh giác với các hình thức gian lận liên quan đến cuộc gọi điện thoại hoặc email từ những kẻ giả mạo là nhân viên của NZ DIA. Chúng thường yêu cầu thông tin thanh toán hoặc thông tin cá nhân và đôi khi đe dọa bắt giam bạn. Các email có thể chứa logo NZ DIA để trông có vẻ hợp pháp.

Dấu hiệu lừa đảo

Có một số điều nhất định mà NZ DIA tuyệt đối sẽ không làm. Bạn nên cảnh giác với các cuộc gọi hoặc email:

• yêu cầu bạn trả một khoản phí hoặc thuế để cho phép chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn
• yêu cầu bạn cung cấp tài liệu liên quan đến hàng hóa nhập khẩu
• thông báo rằng chúng tôi đã chặn kiện hàng của bạn ở biên giới
• thông báo rằng bạn đã trúng xổ số
• đe dọa bắt giam bạn nếu bạn không trả tiền phạt
• yêu cầu bạn trả tiền phạt bằng cách chuyển tiền
• thông báo với bạn rằng chúng tôi sẽ đóng băng tài khoản hoặc giao dịch
• thông báo rằng bạn có thể tránh bị truy tố bằng cách trả tiền phạt.

Nếu cuộc gọi điện thoại hoặc email có chứa bất cứ nội dung nào như trên, bạn có thể chắc chắn rằng cuộc gọi hoặc email đó không phải từ chúng tôi.

Nếu bạn tin rằng mình là nạn nhân của một vụ lừa đảo, bạn có thể liên hệ với Cảnh sát và báo cáo sự việc qua số 105.

Điều cần làm nếu bạn nhận được một cuộc gọi hoặc thư lừa đảo

Nếu bạn nhận được một cuộc gọi hoặc email lừa đảo, không thực hiện theo yêu cầu của kẻ lừa đảo.
Không:

• gọi điện lại
• trả lời email
• nhấp vào bất kỳ liên kết nào
• tải xuống bất kỳ tệp nào.

Báo cáo sự việc

• Liên hệ với Cảnh sát NZ và báo cáo sự việc qua số 105
• Báo cáo sự cố đến Scamwatch scamwatch.govt.nz
• Liên hệ với Cảnh sát NZ tại https://www.police.govt.nz/

Lừa đảo bằng tình cảm và hẹn hò trực tuyến

Bạn đã gặp một phụ nữ xinh đẹp và thông minh. Bạn chưa từng gặp trực tiếp cô ấy — nhưng bạn đã trò chuyện với cô ấy trong nhiều tháng, thậm chí có thể đã nói chuyện qua điện thoại. Bạn có thể sẽ sớm gặp cô ấy, nhưng hiện tại cô ấy đang ở một nơi khác trên thế giới. Sau đó, cô ấy có việc khẩn cấp và cần một khoản tiền. Không cần nhiều lắm, chỉ vài trăm đô la thôi. Bạn có thể làm điều đó không? Và rồi tuần sau đó, người nào khác bị ốm. Bạn cũng không phiền nếu chi trả khoản đó chứ? Nhưng cô ấy thực sự không phải người phụ nữ mà bạn vẫn nghĩ đến. Cô ấy đang lừa dối bạn. Cô ấy tạo dựng lòng tin ở bạn và giờ cô ấy sẵn sàng để lấy đi hết tiền của bạn.

Kẻ lừa đảo lợi dụng những người đang tìm kiếm người yêu, thường thông qua các trang web, ứng dụng hẹn hò hoặc phương tiện truyền thông xã hội bằng cách giả mạo là đối tượng hẹn hò tiềm năng. Họ khai thác điểm yếu về cảm xúc của bạn để yêu cầu bạn cung cấp tiền, quà tặng hoặc thông tin cá nhân.

Lừa đảo xổ số, rút thăm trúng thưởng và trúng thưởng bất ngờ

Bạn nhận được một tin tuyệt vời trong email ngày hôm nay, nói rằng bạn đã trúng xổ số! Giải độc đắc rất giá trị, và bạn đã bắt đầu mơ về những gì mình có thể làm với số tiền đó. Bạn không chắc lắm rằng mình đã chơi xổ số, nhưng đến bữa sáng bạn còn quên mình đã ăn gì thì một việc như thế này cũng rất dễ xảy ra. Đó chỉ là một cái bẫy và người gửi cần một khoản tiền từ bạn để thanh toán tiền mặt cho giải thưởng của bạn. Chỉ là một khoản tiền nhỏ và 1.000 USD có nghĩa lý gì khi bạn sắp nhận được hàng triệu đô la?

Đừng bị nhử mồi bởi những giải thưởng bất ngờ. Những trò gian lận này cố lừa bạn đưa tiền trước hoặc thông tin cá nhân của bạn để nhận giải thưởng từ xổ số hoặc cuộc thi mà bạn chưa từng tham gia.

Lừa đảo bằng cách nói người thân cần giúp đỡ

Cháu bạn đang đi du lịch ở Thái Lan và đột nhiên hết tiền. Cô ấy gửi cho bạn một email hoặc cuộc gọi khẩn cấp nói rằng cô ấy có việc gấp và hỏi mượn tiền. Bạn không nhớ cô ấy đã nói rằng mình sẽ đi du lịch Thái Lan, nhưng bạn lo lắng cho sự an toàn của cô ấy và muốn đảm bảo rằng cô ấy vẫn ổn. Vì vậy, bạn gửi cho cô ấy vài trăm đô la. Vài trăm đô la có là gì khi liên quan đến sự an toàn của cháu bạn?

Những kẻ lừa đảo sử dụng mọi cách tiếp cận lén lút để lấy cắp thông tin cá nhân của bạn. Sau khi lấy được thông tin, chúng có thể sử dụng danh tính của bạn để thực hiện các hành vi lừa đảo như sử dụng thẻ tín dụng của bạn hoặc mở tài khoản ngân hàng.

Lừa đảo qua hình thức Người mua sắm bí ẩn hoặc khoản tiền bất ngờ

Chúc mừng bạn! Bạn vừa được thuê để đóng vai người mua sắm bí ẩn và đã được giao nhiệm vụ đầu tiên của mình. Tất cả những gì bạn cần làm là đánh giá dịch vụ khách hàng của một cửa hàng bán lẻ địa phương. Nghe có vẻ dễ dàng, phải không? Đó chỉ là một cái bẫy. Bạn đã được gửi lệnh thanh toán séc hoặc tiền với hướng dẫn gửi tiền, nhưng bạn phát hiện ra số tiền nhiều hơn mức cần thiết. Vì vậy, bây giờ bạn cần gửi lại tiền cho người gửi. Có vẻ hơi đáng nghi nhưng bạn đã không nghĩ quá nhiều về điều đó. Tuy nhiên, ngay sau khi bạn gửi giao dịch, bạn biết rằng tờ séc ban đầu là giả và bây giờ bạn không thể lấy lại số tiền bạn vừa gửi. Vì vậy, bây giờ bạn mất cả hai khoản tiền.

Những kẻ lừa đảo tạo ra những lý do thuyết phục và có vẻ hợp pháp để mang lại cho bạn hy vọng hão huyền về việc kiếm tiền. Không có cách nào để làm giàu nhanh chóng, vì vậy hãy luôn suy nghĩ kỹ trước khi cung cấp thông tin của bạn hoặc chuyển tiền.

Lừa đảo mua xe

Công sức tích cực tìm mua chiếc xe mơ ước với giá tốt trên internet của bạn đã được đền đáp! Bạn đã tìm thấy chiếc xe mong muốn với mức giá thấp hơn nhiều so với mức giá mà đại lý ở địa phương đưa ra. Bạn liên hệ với người bán, họ yêu cầu bạn gửi khoản thanh toán trước và/hoặc phí dịch vụ cho khoản vay trong ứng dụng thông qua chuyển tiền. Thậm chí, họ có thể gửi biên lai cho bạn. Không gửi khoản thanh toán trước hoặc phí dịch vụ thông qua hình thức chuyển tiền. Bạn sẽ không nhận được chiếc xe mơ ước nào cả và bạn sẽ không lấy lại được khoản tiền đó.

Những kẻ lừa đảo nhắm vào người tiêu dùng và doanh nghiệp đang mua hoặc bán sản phẩm và dịch vụ. Không phải mọi giao dịch đều hợp pháp.

Lừa đảo mua hàng trực tuyến

Bạn tìm được trên mạng một căn hộ cho thuê với mức giá cực kỳ tuyệt vời và quyết định ký hợp đồng thuê nhà. Nếu người cho thuê nhà yêu cầu bạn phải thanh toán tiền nhà tháng đầu tiên bằng hình thức chuyển khoản thì đó chính là kẻ lừa đảo, và một căn hộ tốt đến mức không tưởng như vậy trên thực tế không hề tồn tại. Hãy cảnh giác khi mua sắm trực tuyến và những người yêu cầu bạn thanh toán tiền trước bằng hình thức chuyển khoản hoặc thậm chí gửi tiền đặt cọc cho một cá nhân hoặc doanh nghiệp. Tình huống này có thể xảy ra với bất kỳ loại hàng hóa mua trực tuyến nào - một chú cún, một căn nhà nghỉ dưỡng cho thuê, hình thức chia sẻ kỳ nghỉ hoặc một chiếc xe hơi. Vô số trường hợp như vậy. Đừng chuyển khoản đối với hàng hóa mua trực tuyến. Bạn sẽ không nhận được hàng cũng như không thể lấy lại được tiền của mình.

Nếu bạn đang tìm kiếm một cách kiếm tiền nhanh chóng, hãy cảnh giác - những kẻ lừa đảo đã phát minh ra đủ loại cơ hội kiếm tiền giả mạo để nhắm vào sự nhiệt tình của bạn và tìm cách lấy tiền của bạn.

Lừa đảo qua hình thức quảng cáo trên báo

Đó là buổi sáng Chủ Nhật, bạn vừa pha một tách cà phê nóng và sẵn sàng dùng bữa sáng với tờ báo trên tay. Lật đến trang rao vặt, bạn để ý thấy tin quảng cáo cho một loại tủ lạnh mới làm bằng thép không gỉ với một mức giá tốt đến mức không tưởng. Bạn nghĩ về việc mình cần một chiếc tủ lạnh mới như thế nào và quyết định liều một phen. Bạn mua chiếc tủ lạnh đó. Chắc chắn rồi, bạn có đôi chút nghi ngờ vì bạn đang mua hàng từ một người lạ mặt và như vậy chưa đủ – Họ còn yêu cầu bạn phải chuyển khoản trước để mua hàng. Đừng bao giờ chuyển khoản để mua hàng từ một người lạ mặt. Bạn có thể không bao giờ nhận được món hàng đó và cũng mất luôn số tiền.

Nếu bạn đang tìm kiếm một cách kiếm tiền nhanh chóng, hãy cảnh giác - những kẻ lừa đảo đã phát minh ra đủ loại cơ hội kiếm tiền giả mạo để nhắm vào sự nhiệt tình của bạn và tìm cách lấy tiền của bạn.

Lừa đảo từ thiện

Một thảm họa tự nhiên vừa xảy ra khiến cả nước quay cuồng khắc phục hậu quả của sự tàn phá, và bạn muốn góp sức mình để giúp đỡ bằng cách quyên góp tiền. Đáng buồn thay, các thảm họa như lũ lụt, lốc xoáy hay bão thường kéo theo những kẻ lừa đảo đóng giả các tổ chức "từ thiện" để nhắm vào những người có mục đích tốt. Trái tim của bạn đang hướng về những người vừa mất đi tất cả. Bạn nhận được cuộc điện thoại hoặc thư từ một tổ chức từ thiện thông báo cho bạn biết chính xác nơi chuyển tiền. Hãy nhớ tuyệt đối không gửi tiền cho những người hoặc tổ chức mà bạn không biết. Thay vào đó, hãy liên hệ Hội Chữ thập đỏ Hoa Kỳ hoặc một tổ chức đáng tin cậy khác mà bạn biết, và bạn hiểu rõ quỹ quyên góp được thu thập vào sử dụng như thế nào. Điều có thể xảy ra ở đây đó là nếu bạn chuyển tiền cho một tổ chức mà mình không biết, số tiền của bạn sẽ không đến được tay người cần mà sẽ được chuyển thẳng vào túi của những kẻ lừa đảo.

Những kẻ lừa đảo mạo danh các tổ chức từ thiện chân chính và mời quyên góp hoặc liên hệ với bạn và khẳng định rằng đang gây quỹ sau khi xảy ra thảm họa tự nhiên hoặc sự kiện nghiêm trọng.

Lừa đảo Séc hoặc Lệnh chuyển tiền qua hình thức lừa đảo việc làm và tuyển dụng

Bạn nhận được một tấm séc hoặc một lệnh chuyển tiền qua hòm thư dưới hình thức là một khoản tiền trả trước cho công việc tuyệt vời mà bạn vừa nhận được – hoặc cho một món hàng mà bạn vừa bán thông qua quảng cáo trực tuyến. Điểm duy nhất đáng chú ý đó là số tiền trên tấm séc nhiều hơn thực tế, do đó kẻ lừa đảo yêu cầu bạn gửi lại tấm séc và chuyển khoản số tiền hắn ra đã "trả thừa". Trước khi bạn biết điều đó, bạn nhận ra rằng tấm séc hoặc lệnh chuyển tiền là giả và – tệ hơn – bạn không thể lấy lại được số tiền bạn đã chuyển khoản.

Lừa đảo việc làm và tuyển dụng lừa bạn giao tiền thông qua đề nghị cung cấp cho bạn một phương thức ‘đảm bảo’ để kiếm tiền nhanh chóng hoặc một công việc được trả lương cao mà chỉ tốn ít công sức.

Lừa đảo lạm dụng người cao tuổi

Dù loại hình lừa đảo này có rất nhiều dạng thức nhưng ta cần biết rằng gần một phần ba số nạn nhân của các vụ lừa đảo tiếp thị qua điện thoại là những người trên 60 tuổi. Hãy cẩn thận khi gửi tiền cho người lạ để đổi lấy những cam kết về những thứ như sửa nhà, cho vay nặng lãi, quy hoạch bất động sản hoặc thậm chí chỉ là một số tiền lớn để làm "tiền dự trữ". Đừng bao giờ để một người lạ quản lý tài chính và các tài sản của bạn. Những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng xúi giục bạn đầu tư tài sản và/hoặc tiền bạc, hành động sẽ khiến tài khoản thanh toán hoặc số tiền tiết kiệm cả đời của bạn bốc hơi chỉ trong nháy mắt. Đừng bao giờ tin tưởng giao tiền của bạn cho người mà bạn không biết.

Để phát hiện lừa đảo lạm dụng tài chính, hãy nhìn vào những thay đổi đột ngột về tình hình tài chính của một người cao tuổi, ví dụ như:

• Những thay đổi đáng ngờ trong di chúc hoặc quyền ủy nhiệm – Bất ngờ, ông của bạn ghi di chúc để lại tất cả tài sản của mình cho cô y tá mới của ông ấy.
• Hoạt động tài chính mà người đó không thể tự thực hiện được – Bạn phát hiện ra rằng tài khoản ngân hàng của người mẹ đang nằm liệt giường bị rút ra liên tục từ ATM.
• Các loại hóa đơn chưa được thanh toán – Khi qua chơi nhà hàng xóm, bạn nhìn thấy những lá thư chất đống trên bàn của ông ấy. Có lẽ người chăm sóc của ông ta đang dùng tiền vào việc khác thay vì thanh toán các hóa đơn.
• Những khoản tiền lớn được rút ra hoặc các giao dịch mua hàng bất thường – Bạn phát thiện các khoản phí cho các loại thiết bị điện tử lạ lùng trong hóa đơn thẻ tín dụng của người dì luôn tằn tiện của mình.

Khoản vay đảm bảo

Bạn đang chuẩn bị gửi tiền vì bạn được "đảm bảo" một khoản tín dụng hoặc khoản vay? Nếu đúng vậy thì hãy thận trọng! Chắc chắn rằng bạn sẽ không bao giờ phải gửi tiền để nhận được một khoản tín dụng hoặc khoản vay thực sự.

Những kẻ lừa đảo tạo ra những lý do thuyết phục và có vẻ hợp pháp để mang lại cho bạn hy vọng hão huyền về việc kiếm tiền. Không có cách nào để làm giàu nhanh chóng, vì vậy hãy luôn suy nghĩ kỹ trước khi cung cấp thông tin của bạn hoặc chuyển tiền.

Lừa đảo chuyển tiền

Lừa đảo chuyển tiền có rất hình thức rất đa dạng. Điều tệ hơn đó là những kẻ lừa đảo luôn học được những chiêu trò và kỹ thuật mới. Rất khó để biết được khi nào một trường hợp cụ thể là một vụ lừa đảo. Đó là lý do tại sao phải luôn đi trước những kẻ lừa đảo gian xảo một bước.

Các ứng dụng thanh toán di động có thể là cách thuận tiện để gửi và nhận tiền bằng điện thoại thông minh. Những ứng dụng này đã trở nên rất phổ biến — và những kẻ lừa đảo có thể thử sử dụng các ứng dụng này để ăn cắp tiền của bạn.

Trộm cắp danh tính

Các vụ trộm cắp danh tính xảy ra khi có ai đó lấy danh tính của bạn để lừa đảo hoặc thực hiện các hành vi phạm tội khác. Những tên tội phạm có thể lấy thông tin chúng cần để mạo danh bạn từ rất nhiều nguồn. Trong đó có thể gồm việc lấy trộm ví tiền, lục thùng rác hoặc xâm phạm thông tin tín dụng hoặc thông tin ngân hàng của bạn. Chúng có thể tiếp cận bạn trực tiếp, qua điện thoại hoặc trên mạng Internet và yêu cầu bạn cung cấp thông tin.

Những kẻ gọi tới tự xưng là gọi từ Medicare sẽ yêu cầu người nghe cung cấp mã số Medicare, mã số khách hàng Centrelink và các thông tin cá nhân khác.

Lừa đảo tiếp thị qua điện thoại

Bạn nhận được cuộc điện thoại từ một người gọi không xác định và khá hoài nghi để trả lời. Vào phút cuối, bạn quyết định nhấc điện thoại lên và thật bất ngờ – bạn đã giành được một chuyến đi du thuyền miễn phí. Thật may mắn! Tất cả những gì bạn cần làm để nhận được chuyến đi này đó là thanh toán phí bưu điện và phí xử lý để nhận được ưu đãi "chính thức". Nghe có vẻ thật đơn giản. Giọng nói đầy thuyết phục ở đầu dây bên kia đã lừa được bạn cung cấp các thông tin tài chính của mình để thanh toán phí bưu điện. Khi bạn chuyển tiền cho những người mà bạn không biết hoặc cung cấp thông tin cá nhân/tài chính cho những người gọi không xác định, bạn đã làm tăng nguy cơ cho bản thân trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiếp thị qua điện thoại.

Dưới đây là một số mẹo để tránh lừa đảo tiếp thị qua điện thoại.

Cần lưu ý rằng thông tin cá nhân của bạn thường được môi giới cho các nhà tiếp thị qua điện thoại thông qua các bên thứ ba. Nếu bạn đã từng là nạn nhân một lần, hãy cảnh giác với những người mời gọi đề nghị giúp bạn khắc phục tổn thất với một khoản phí trả trước. Kẻ gian sử dụng các kế hoạch khôn ngoan để lừa đảo hàng triệu người mỗi năm. Kẻ gian thường kết hợp công nghệ mới với các thủ thuật cũ để khiến mọi người gửi tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân.

Bảo vệ chính bạn

Nơi bạn có thể nhận trợ giúp nếu bạn bị lừa đảo.

Nếu bạn là nạn nhân của lừa đảo chuyển tiền, trước tiên hãy báo cáo sự việc cho cảnh sát địa phương. Tiếp theo, hãy điền báo cáo với các tài nguyên khác nhau được liệt kê bên dưới.

Báo cáo lừa đảo

Nếu bạn là nạn nhân bị lừa đảo, bạn cần báo cáo sự việc. Dưới đây là danh sách các tài nguyên hữu ích để hỗ trợ bạn báo cáo lừa đảo.

1). Gọi cảnh sát
Bắt đầu từ cảnh sảt ở địa phương. Liên hệ với Cảnh sát và báo cáo sự việc qua số 105.

Tất cả các vụ lừa đảo chuyển tiền đều phải được báo cho cảnh sát.

2). Liên hệ với Bộ phận tuân thủ của Ria
Chúng tôi muốn biết về hành vi lừa đảo để chúng tôi có thể làm mọi thứ trong khả năng nhằm đảm bảo sự việc không xảy ra lần nữa. Liên hệ với chúng tôi qua điện thoại theo số 0 800 450 403 hoặc qua email theo địa chỉ compliance-nz@riamoneytransfer.com

3). Scamwatch
Nếu bạn là nạn nhân của hành vi lừa đảo bắt nguồn từ liên hệ qua internet, bạn cần gửi báo cáo đến scamwatch.govt.nz