Предотвращение мошенничества
Стать жертвой мошенничества может каждый — даже совершенно невинный человек. Не станьте одним из них. К вашему сведению приводим ниже несколько распространенных видов мошенничества.
Распространенные виды мошенничества
Мошенничество с использованием онлайн-знакомств
Вы познакомились с красивой и умной женщиной. Вы никогда не встречались с ней лично, но общаетесь с ней уже несколько месяцев, может, даже разговаривали с ней по телефону. Скоро вы должны встретиться, но она пока еще на другом конце света. Вдруг у нее происходит ЧП, и ей нужны деньги. Не много, всего пару сотен долларов. Вы можете помочь? А на следующей неделе у нее кто-то заболевает. Вы, ведь, не против покрыть и эти расходы, да? Но, на самом деле, женщина выдает себя за другую. Она вас обманывает. Она завоевала ваше доверие, и теперь готова выудить у вас все деньги.
Рекомендуем полезные советы и статьи Федеральной торговой комиссии (FTC), посвященные мошенничеству с использованием онлайн-знакомств.
Мошенничество с лотереей и тотализаторами
Сегодня вам пришла в электронном письме удивительная новость — вы выиграли в лотерею! Главный приз огромен, и вы уже начали мечтать о том, как распорядиться деньгами. Вы что-то не припомните, чтобы вы играли в лотерею, ну и что? Вы, вон, забыли, что ели на завтрак. Такие мелочи легко забываются. Есть только одна загвоздка: чтобы отправить вам приз, отправителю нужны деньги. Небольшая сумма и, вообще: что такое 1000 долларов, когда вы вот-вот получите миллионы?
Узнайте подробнее, как не стать жертвой этого распространенного вида мошенничества.
«Нуждающийся родственник»
Ваша внучка путешествует по Мексике, и у нее вдруг кончились деньги. Она посылает вам срочное сообщение или звонит, говорит, что у нее чрезвычайная ситуация и просит денег. Вы не припоминаете, чтобы она собиралась в Мексику, но беспокоитесь о ней и хотите ей помочь. Поэтому вы отправляете ей пару сотен долларов. Что такое двести долларов, когда идет речь о безопасности вашей любимой внучки?
Узнайте, не хотят ли вас сделать жертвой аферы с нуждающимся родственником.
«Тайный покупатель»
Вам так повезло! Вы только что получили свое первое задание как тайный покупатель. Вам всего лишь нужно оценить качество обслуживания в местном розничном магазине. Вроде просто, да? Есть только одна загвоздка. Вам отправили чек или денежный перевод, но вы обнаружили, что сумма больше, чем должна быть. Поэтому, теперь вам нужно отправить часть денег обратно. Звучит немного подозрительно, но вы не обращаете на это внимание. Однако, как только вы отправляете деньги, вы узнаете, что чек был поддельным, и теперь вы не можете вернуть деньги, которые только что отправили. Выясняется, что вы потеряли обе суммы.
«Покупка автомобиля»
Упорный поиск в Интернете автомобиля вашей мечты, который продается на выгодных условиях, увенчался успехом! Вы нашли машину намного дешевле, чем та, которую предлагает местный дилер. Вы связываетесь с продавцом, и он просить отправить банковским переводом авансовый платеж или оплатить комиссионные за кредит. Иногда он даже отправляет квитанцию. Не отправляйте авансовый платеж или комиссионные банковским переводом. В противном случае, вы не увидите ни денег, ни автомобиля своей мечты.
«Покупка в Интернете»
Вы нашли в Интернете квартиру, которую предлагают снять по потрясающей цене, и решили подписать договор аренды. Только на самом деле арендатор — мошенник, который попросит вас заплатить за первый месяц денежным переводом, а чудесной квартиры на самом деле нет. Будьте осторожны при покупках в Интернете, если кто-то просит вас отправить денежный перевод или даже залог физическому или юридическому лицу. Это относится к любой оплате онлайн — за щенков, за домик на время отпуска или автомобиль. Это может быть все что угодно. Не переводите деньги, чтобы купить что-то в Интернете. В противном случае, вы не увидите ни товара, ни денег.
«Объявления в газете»
Сегодня воскресенье. Вы только что налили себе чашечку свежего утреннего кофе и приступили к завтраку с газетой в руке. Дойдя до страницы объявлений, вы замечаете рекламу нового холодильника из нержавеющей стали по удивительно выгодной цене. Вспомнив, что вы уже давно хотите купить новый холодильник, вы решаете рискнуть. Вы покупаете его. Конечно, вы настроены немного скептически, потому что приобретаете его у незнакомого человека, который к тому же просит отправить ему деньги за покупку. Никогда не отправляйте деньги незнакомым людям в качестве оплаты. В противном случае, может выйти так, что вы лишитесь денег и не получите товара.
«Благотворительный фонд»
Из-за недавнего стихийного бедствия оказалась разрушенной целая страна. Теперь ее жители восстанавливают ее, и вы хотите внести свою лепту, пожертвовав деньги. К сожалению, мошенники часто пользуются стихийными бедствиями (наводнениями, торнадо или ураганами) для «охоты» на людей с благими намерениями под личиной «благотворительной» организации. Вы от всего сердца сочувствуете тем, кто потерял все. Вы получаете письмо или вам кто-то звонит из благотворительной организации и говорит, куда именно перечислить деньги. Не отправляйте деньги незнакомым людям или организациям. Лучше обратитесь в «Красный Крест» или другую проверенную организацию, которая отчитывается о сборе и использовании средств. В противном случае, ваши деньги могут оказаться в кармане мошенников.
Мошенничество с чеком или денежным переводом
Вы получаете чек или денежный перевод по почте в качестве аванса за потрясающий заказ, который вы недавно умудрились получить, или за товар, который вы рекламируете онлайн. Единственная проблема в том, что сумма чека больше, чем надо, поэтому мошенник просит депонировать чек, а затем перевести ему «переплаченную» часть суммы обратно. Вскоре вам становится известно, что чек или денежный перевод — поддельный, и (что еще хуже) вы не можете вернуть деньги, которые отправили переводом.
Обман пожилых людей
Хотя этот вид мошенничества может принимать различные формы, важно знать, что почти треть всех жертв афер с телефонным маркетингом — это лица в возрасте 60 лет и старше. Не отправляйте деньги незнакомому человеку в обмен на обещание благоустройства дома, кредита на невыгодных условиях, планирование наследства или чтобы приумножить сбережения. Не разрешайте незнакомому человеку управлять вашими финансами и активами. Мошенники будут стараться заставить вас передать в их владение имущество или деньги, в результате чего вы быстро лишитесь средств на своем счету или сбережений, которые копили всю жизнь. Никогда не доверяйте свои деньги незнакомым людям.
«Гарантированный кредит»
Вы отправляете деньги, потому что вам «гарантировали» кредит или займ? Если да, то будьте осторожны! Очень маловероятно, что кто-то потребует у вас деньги для получения настоящего кредита.
Мошенничество с денежными переводами
Мошенничество с денежными переводами бывает различных видов и форм. Хуже того, мошенники постоянно придумывают новые уловки и способы. Бывает очень трудно определить, что вас в данном случае пытаются обмануть. Именно поэтому очень важно быть на шаг впереди хитроумных мошенников.
Кража личных сведений
Кража личных сведений происходит тогда, когда кто-то выдает себя за вас, чтобы совершить мошенничество или другое преступное действие. Злоумышленники могут получить необходимые для этого сведения различными способами, например, украв ваш кошелек, покопавшись в вашем мусоре или получив доступ к вашей кредитной или банковской информации. Они могут заговорить с вами лично либо связаться по телефону или через Интернет и запросить информацию.
Телемаркетинговое мошенничество
Вам позвонил неизвестный абонент, которому вам не хочется отвечать. Но в последний момент вы решаете поднять трубку, и выясняется, что вы выиграли бесплатный круиз. Какая удача! Чтобы воспользоваться выигрышем, вам всего лишь надо оплатить почтовые расходы и комиссионные за услуги, и тогда вы получите «официальную» оферту. Вроде все просто. Уверенный голос на другом конце обманул вас, убедив дать ему свою финансовую информацию, якобы для оплаты почтовых расходов. Отправляя деньги неизвестным вам людям или предоставляя персональную и финансовую информацию неизвестным вам абонентам, вы тем самым увеличиваете свои шансы стать жертвой телемаркетингового мошенничества.
Ниже приведены рекомендации, как этого избежать.
Помните, что ваши персональные данные часто попадают к телемаркетологам через третьих лиц. Если вы стали жертвой один раз, будьте осторожны со звонящими, которые предлагают вам возместить ущерб из-за мошенничества, в обмен на отправленный им аванс.
Предлагаем вашему вниманию примеры телемаркетингового мошенничества.
Защитите себя
Куда обращаться за помощью, если вас обманули.
Если вы стали жертвой мошенничества с денежным переводом, сначала сообщите об этом в полицию, а затем — в инстанции, перечисленные ниже. Кроме того, если у вас возникли вопросы или проблемы, сразу звоните нам по номеру 48223070146.
Сообщить о мошенничестве
Если вы стали жертвой мошенничества, нужно сообщить об этом. Вот список полезных ресурсов.
1) Позвоните в полицию.
Начните именно с этого. Обо всех случаях мошенничества с денежными переводами следует сообщать в полицию.
2) Свяжитесь с отделом по борьбе с мошенничеством Ria
Если мы будем об этом знать, мы предпримем все возможное, чтобы это не повторилось
.Связывайтесь с нами по телефону 48223070146 или по адресу antifraud.eu@riamoneytransfer.com.
3) Федеральная комиссия по торговле
Подайте жалобу онлайн в Федеральную комиссию по торговле или свяжитесь с ней по телефону 1-877-FTC-HELP.
4) Центр по рассмотрению жалоб на интернет-преступления (ICCC)
Если вы стали жертвой мошенничества вследствие контакта через Интернет, следует подать жалобу в ICCC.
Дополнительные ресурсы
Мошенники атакуют, когда вы меньше всего этого ждете, и часто охотятся на людей с благими намерениями. Узнайте, как защитить себя и своих близких от мошенничества. Предлагаем список ресурсов, содержащих полезную информацию.