Prevención y Detección de Fraude

Las remesas familiares representan una fuente vital de ingreso para muchas familias colombianas, contribuyendo significativamente a la economía nacional. Sin embargo, este flujo de dinero también es susceptible al fraude, afectando la seguridad financiera de los individuos que dependen de estas transferencias.

Un programa de Prevención de Fraude sólido proporciona las herramientas para identificar el fraude, incluidos los sistemas, filtros y procesos de otras fuentes, referencias de empleados y sólidas capacidades de monitoreo.

Las señales de alertas y tipologías brindan al personal de Servicio al Cliente y otros empleados una forma de detectar actividades inusuales o sospechosas que pudiesen estar relacionadas con esquemas de fraude.

El Programa de Prevención de Fraude de Ria Colombia es capaz no solo de identificar el fraude sino también de prevenirlo. Lo anterior, mediante el uso de datos capturados en los procesos y transacciones de Ria Colombia, y el bloqueo del perpetrador y/o víctimas recurrentes, Ria Colombia utiliza análisis y modelos para implementar y modificar continuamente medidas de prevención de fraude.

Equipo de Cumplimiento

El Departamento de Cumplimiento es el encargado de diseñar, revisar e implementar el sistema de controles relacionados con la Prevención de Fraude. Los sistemas de controles se discuten y revisan periódicamente para comprobar su eficacia, junto con los relacionados con la prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo. El propósito de la revisión es identificar las mejoras necesarias y planificar en consecuencia. El sistema de controles se revisa a medida que se identifican nuevos riesgos y el resultado de evaluaciones tanto internas como externas.

Estrategias de prevención y detección del riesgo de fraude

1. Educación del consumidor:

Conocer las tácticas comunes de fraude ayuda a los individuos a reconocer y evitar trampas. Para esto lo invitamos a ver los videos incluidos dentro de esta página web en la sección de Educación Financiera.

2. Verificación de identidad:

Dentro de los procedimientos implementados por Ria Colombia tenemos controles automatizados para la verificación de identidad de nuestros usuarios y clientes con el fin de prevenir el riesgo de suplantación de identidad.

3. Señales de alerta:

Las señales de alerta son indicadores de determinados tipos de transacciones, tendencias o conductas que demandan una revisión exhaustiva y en algunos casos la elaboración de un registro de riesgo de fraude. Ria Colombia ha elaborado un listado de señales de alerta, teniendo en cuenta la experiencia de Ria a nivel global. Estas señales de alertas y tipologías brindan al personal de Servicio al Cliente y a otros empleados, una forma de detectar actividades inusuales o sospechosas que pudiesen estar relacionadas con esquemas de fraude.

Preguntas Frecuentes:

1. ¿Cuáles son los tipos de fraude más comunes en el servicio de giros internacionales? A continuación, te detallamos los fraudes más comunes en el servicio de giros internacionales:

• Fraude de suplantación de identidad: Este tipo de fraude ocurre cuando los estafadores, haciéndose pasar por una entidad financiera, engañan a las víctimas para que proporcionen información personal y financiera a través de correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas telefónicas.
• Estafas de anticipos de dinero: En este esquema, los estafadores convencen a las víctimas de que envíen dinero por adelantado para cubrir gastos supuestos como tasas o impuestos, prometiendo en retorno una gran cantidad de dinero o premios que nunca llegan.
• Estafas de empleo: Los estafadores ofrecen oportunidades de trabajo falsas y, como parte del "proceso de contratación", solicitan a los candidatos que envíen dinero para la capacitación, equipos o verificaciones de antecedentes, que son totalmente ficticios.
• Fraudes a inmigrantes: Estos estafadores aprovechan la vulnerabilidad de los inmigrantes, ofreciéndoles ayuda para obtener documentos legales, visados o incluso prometiendo empleo a cambio de dinero por adelantado.
• Estafas de lotería y premios: Los estafadores notifican a las personas que han ganado un premio o lotería grande, pero deben pagar una "tasa" o "impuesto" antes de recibir el premio. Una vez que la víctima paga, el estafador desaparece.

2. ¿Qué debo hacer ante una sospecha de fraude?

Si se sospecha de fraude, es crucial que lo reportes lo más pronto posible a nuestra entidad a través de nuestros canales de atención al cliente.

3. ¿Cómo puedo asegurarme de que mi transacción de dinero es segura?

Siempre realiza transacciones a través de nuestros corresponsales autorizados y nunca envíes dinero a personas que no conoces personalmente. Verifica siempre la información del destinatario antes de confirmar cualquier transacción.

4. ¿Por qué es importante la prevención y detección del fraude?

El fraude no solo resulta en la pérdida de dinero, sino que también puede tener graves repercusiones emocionales y financieras para las víctimas. La educación y precaución son nuestras mejores armas contra los estafadores.

Recuerda, proteger tu dinero es proteger tu bienestar y el de tus seres queridos. Juntos podemos construir un entorno seguro para tus transacciones internacionales.